收银员“小动作”窃信息 牵出信用卡克隆大案

2017年03月23日 10:37 来源:法制日报
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  □ 本报记者           孙安清

  □ 《法治周末》见习记者 梁平妮

  □ 本报通讯员         刘海青

  顾客刷卡时偷瞄并记住客人密码,然后拿着顾客的信用卡在信息采集器上快速进行扫描,回家后再在机器上将顾客的信用卡进行克隆,这样就可拿着克隆的信用卡到国外刷卡消费了……

  然而,狐狸尾巴终究会露出来,近日,山东省青岛市公安局崂山分局成功破获这起“克隆”银行卡境外提现案,抓获窃取信用卡信息的犯罪嫌疑人张某雨后,继续深挖,顺线抓获两名境外提现的同案涉案人员张某丽和谢某。据悉,这是青岛侦破的首起窃取信用卡信息案。

  洗浴中心收银员的“小动作”

  “我刚收到一条短信,我的借记卡在菲律宾提现9960元,现在卡里只剩几块钱。我一直在国内,而且卡一直在我身上,怎么会在菲律宾刷卡呢。”2016年12月中旬,青岛市民由先生来到青岛市崂山区埠东治安派出所报警。接警后,民警迅速核实其银行信息,发现其银行卡确实在境外被提现。经初步判断,李先生的卡应该是被复制后盗刷的。民警迅速将此案在公安网通报,并展开全面排查。

  12月底,在案件调查过程中,崂山区中韩边防派出所接到某洗浴中心大堂经理报警称:其店里的收银员小张总是在给客人刷卡的时候蹲下来,神情紧张地把手伸进柜子里停顿几秒钟再拿上来,可能柜子里有什么猫腻。

  接警后,民警迅速出警,将正在窃取客户银行卡信息的收银员张某雨抓获,在收银台下面的小柜子里查获一台小型磁条卡信息采集器。“她把机器贴在小柜子的顶部,不打开柜子反手摸的话是发现不了的。”办案民警告诉记者。

  电脑存百余条银行卡信息

  这名叫张某雨的女孩年仅16岁,河南人,2016年11月初来到某洗浴中心打工,试用期过后,由张某雨独自收银。自此,张某雨开始疯狂盗刷客户银行卡信息,从刚开始的战战兢兢到后来的驾轻就熟,张某雨盗刷得越来越频繁。

  “他们输密码的时候也不遮挡,我偷偷瞄一眼,就知道了他们的银行卡密码。”在审讯时,张某雨对办案民警说。民警在其暂住处查获一台电脑,里面储存着100多条银行卡信息,每条后面都会标注密码,“实在没看清密码的,我就用‘x’代替个别数字。如果做卡的时候试不出密码,那这个信息等于白采集了。”张某雨说。

  张某雨对盗取客户银行卡信息的不法事实供认不讳,但案件侦查并没有就此打住。在调查过程中民警发现,张某雨仅负责盗取客户资料,而“克隆”银行卡和提现则由她的老乡张某丽完成,民警迅速对张某丽展开调查。

  制卡人和提现嫌疑人落网

  经查,张某丽在案发前后曾在菲律宾、重庆和郑州出现过。“犯罪嫌疑人非常狡猾,在同一时间段使用五个不同身份证,其中一个身份就是张某丽。”民警说。随着案件的进一步开展,张某丽的男友谢某进入警方视线。

  张某丽和谢某从菲律宾回国后,便行踪诡秘。侦查人员获取线索,今年2月以来,两人一直在郑州活动。民警分析,两人很可能是回老家过年,抓捕时机成熟,民警立即赶赴郑州。在郑州警方的配合下,犯罪嫌疑人张某丽和谢某被抓获归案。民警在其暂住的酒店缴获两套写卡器、一台笔记本电脑、6张身份证和3张复制的银行卡。

  经连夜突审,张某丽(17岁,河南人)和谢某(23岁,河南人)交代了伙同张某雨非法盗取银行卡信息、制作复制卡并刷卡提现的不法事实。

  “担心动作太大,被警方发现,我俩只做了三张复制卡,拿去菲律宾提现,一共提了不到两万块钱。”犯罪嫌疑人谢某交代。在整个作案过程中,谢某负责将张某雨盗取的银行卡信息写入复制卡,然后会同张某丽出境提现。

  通过QQ群学到制卡盗刷方法

  经审讯,张某雨是一次偶然的机会在河南认识年仅17岁的张某丽,张某丽多次跟张某雨提及这种赚钱快的“新路子”,并答应张某雨,只要她配合盗取银行卡信息,提出来的钱跟她平分。家境贫寒的张某雨经不住诱惑答应了。就在张某丽和谢某从菲律宾提现回国后,也就是张某雨开始窃取客户信息不到一个月的时候,张某丽给其账户打入5000余元酬金。而在张某雨被抓获后,张某丽两人一直联系不上张某雨,担心东窗事发,从菲律宾回国后,便将两人的真实身份证和护照扔掉,使用假身份信息逃至重庆,过了段时间发现没有动静,便返回郑州家中过年,没想到被崂山警方抓获。

  据民警介绍,谢某在该案中充当“技术人员”角色,他加了个盗刷银行卡的QQ群,从里面学到一些制卡和盗刷的方法。想到这个来钱快,便与女友张某丽合伙运作。

  目前,张某雨已被依法逮捕,张某丽和谢某被依法刑事拘留,案件仍在进一步办理中。

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